どのようなメリットがある？

投資信託にはどのようなメリットがある？

投資信託は「少額から始められる」、「専門家に運用を任せられる」、「値下がりなどのリスクを分散できる」といったメリットがあります。例えば、株式は原則として100株単位での取引となるため、最低でも数万円の費用を用意しなければなりません。他の投資方法に関しても、個人向け国債は1万円から、不動産投資はローンを活用しても数十万円から、ソーシャルレンディングは1万円からの取引となっていますが、投資信託は多くの投資家から集めた資金で運用されるため、100円程度の少額から始めることが可能です。 また、株式や債券などの投資で利益を上げるには幅広い知識とノウハウが求められます。最低限の知識とノウハウを身に付けるにも一定の時間がかかりますが、投資信託は知識と経験が豊富な投資のプロが運用を担当するため初心者でも始めやすいという魅力があります。加えて、投資信託は複数の銘柄に資金を分けて投資できる金融商品なので、値下がりなどのリスクを分散することが可能です。

始める前に知っておきたい投資信託のデメリットとは？

投資信託は少額から始めることが可能、専門家に運用を任せられる、分散投資でリスクを軽減できるといったメリットがありますが、メリットだけでなくデメリットもあるので注意が必要です。投資信託は専門家に運用を任せるという特性上、自分で運用するよりも手数料が高くなります。主な手数料としては、購入の際に発生する購入手数料、運用や管理に対して支払う信託報酬、解約時に発生する信託財産留保額などが挙げられます。手数料の設定額は信託会社によって異なるので、信託会社選定時は手数料の額をしっかりと確認しておくことが大切です。 元本割れのリスクがあるのもデメリットのひとつです。投資信託は株式などと同じ金融商品で、元本保証がありません。売却額が購入額を下回るケースもあるので、この点については十分に理解しておくことが大切です。元本割れのリスクは資地域や投資対象によって異なるので、購入時はどのようなリスクがどの程度あるのかを把握しておきましょう。 また、投資信託は中長期的な運用を基本としています。数日や数ヶ月の短期間で利益を上げるような金融商品ではないため、この点についても理解しておきましょう。